今年以来基(jī)金代销机构被基金公司解约的情形明(míng)显(xiǎn)增多。

　　近日(rì)，又(yòu)有多家基金(jīn)公司发布与基金代销(xiāo)机构(gòu)解约的公告。截(jié)至6月1日(rì)，今年以来已有18家基金(jīn)公司宣布(bù)与28家(jiā)基金代(dài)销机(jī)构终止合作。而从机构类型看，中小型(xíng)独立基金销售机构居多，此外，也有(yǒu)银行(xíng)和保险(xiǎn)。

　　值得(dé)一提的是，近年来由于经(jīng)营不善或违规，已(yǐ)有多(duō)家基金(jīn)销售机构(gòu)主(zhǔ)动(dòng)或被动注销牌照(zhào)。

　　业内人士认为，基(jī)金公(gōng)司与基(jī)金销售机构之间的合(hé)作本就是(shì)双(shuāng)向选择(zé)，在高质量发展背景下，基金公(gōng)司严格筛(shāi)选(xuǎn)代销机构也是降本增效的(de)主流(liú)选择。未来，基金代销行业优胜劣汰(tài)生态(tài)或(huò)将持续。

　　公募密(mì)集终止与(yǔ)基金代销机构合作

　　6月1日，西部利得基金发布公告，自2023年(nián)6月9日起(qǐ)，终止浦领基(jī)金办理该公司旗下基金的相关销(xiāo)售业(yè)务。值得注意的是，今年(nián)以来，还(hái)有方正富邦基金、平安(ān)基金，以(yǐ)及(jí)海富通基金停(tíng)止(zhǐ)了与浦(pǔ)领基金的基金销售合(hé)作(zuò)关系。

　　5月29日，长盛(shèng)基金(jīn)发(fā)布公告，经与(yǔ)北京虹点基金销售有限公(gōng)司、上(shàng)海(hǎi)凯石财富(fù)基金销售有限公司(sī)协商一致，自2023年5月29日起，上(shàng)述(shù)基(jī)金销售机构将(jiāng)不(bù)再(zài)代理销售公司旗(qí)下所有公募基金(jīn)。

　　就在此前的5月18日(rì)，长盛(shèng)基金也发(fā)布公告(gào)称，与方德保险代理有(yǒu)限公(gōng)司、民商基(jī)金销售（上海）有限公司协商一致，自2023年5月18日(rì)起，上述基金(jīn)销售机(jī)构将不再代理公司旗下所有公募(mù)基金。自(zì)公(gōng)告之日起，上述公司不(bù)再办理本公司旗(qí)下基金的(de)开户、认购(gòu)、申购等(děng)基金(jīn)买入的相关业务，只保留赎回(huí)业务，直至所有客户赎回(huí)全部份额。而在今(jīn)年4月，西部利得基金(jīn)、上银基金(jīn)也终止了与民商基金的基金销售合作，上银基金则于2月终止与该机构的合作关(guān)系(xì)，但也有宝盈基金(jīn)、万家基金新增与民商(shāng)基金的销售合作。

　　据中(zhōng)国基金报(bào)记者统计，截至6月1日，今年(nián)以来(lái)，已有18家基金公(gōng)司宣布与28家基金(jīn)代销机构终止合作。

　　其(qí)中(zhōng)，2月，有3家基(jī)金公司(sī)终止合计7家独立基(jī)金(jīn)销(xiāo)售机构的合(hé)作；3月，有8家(jiā)基金公(gōng)司终止了合计17家独立基金销售机(jī)构的代(dài)销合作，其中包括1家保险(xiǎn)公司；4月，有5家(jiā)基金公司终(zhōng)止了(le)合(hé)计(jì)6家独立基金销售机构的合作；5月以来，则已有9家基金公(gōng)司宣布终止(zhǐ)了合(hé)计12家(jiā)基(jī)金代(dài)销(xiāo)机构的合作(zuò)，这其(qí)中包括(kuò)独立基金销售机构、银(yín)行和保险。

　　目前这些代销机(jī)构中，正(zhèng)融基(jī)金解除合作(zuò)关系的(de)基金公司(sī)最多，年内已(yǐ)有5家；而基金公司中(zhōng)，长(zhǎng)盛(shèng)基金(jīn)解除合作(zuò)关(guān)系最(zuì)为频(pín)繁，3月以来几乎每月都会和基金代销机构解除合作关(guān)系，目前已(yǐ)累(lèi)计解约11家，海富通基(jī)金今年2月(yuè)和3月分别解(jiě)除5家合作关系，已累计(jì)10家。

　　严(yán)格筛选代销机构

　　助推降本增效

　　整体来看，前述被解约的(de)基金销(xiāo)售机构多为中小型机构(gòu)。

　　业内人士表示，随着代销机构(gòu)数(shù)量增多及监(jiān)管趋严，近几(jǐ)年公募(mù)基金公司对于(yú)代销机构的选(xuǎn)择标准(zhǔn)也在提高。在高质量发展(zhǎn)背景(jǐng)下，严(yán)格筛选基(jī)金代销机构，也是(shì)实现降本增效的(de)一(yī)大举措(cuò)。

　　一家基金公司内部人员表示，基金公司终止(zhǐ)与销(xiāo)售机构的合作，无非是以下三种情况：一是基(jī)金(jīn)销量一直得不到有效(xiào)增长，对(duì)基(jī)金(jīn)公司整体基(jī)金销(xiāo)售贡献不大(dà)；二是受到监管处(chù)罚(fá)；三(sān)是销售机构主业发生(shēng)改变。

　　“实际上，前两年就这样终止(zhǐ)过一轮，理由无非就(jiù)是这些。”但(dàn)该内部人员(yuán)也坦言，今年(nián)以来权益市(shì)场(chǎng)低迷(mí)，基金销售困难(nán)也加(jiā)速了(le)对尾部(bù)销售(shòu)机构的淘汰。“上太多销售合作机构，没有太大意义，只(zhǐ)是徒增(zēng)后(hòu)台工作量。”

　　华林(lín)证(zhèng)券董(dǒng)事(shì)总经理贾志也表示，基(jī)金公司终止与代销机构的(de)合作，通常是(shì)基金代(dài)销机(jī)构(gòu)销售能力较弱，且(qiě)又受(shòu)到监管的(de)处罚，就会很果断地解除(chú)合(hé)作(zuò)关系(xì)。“基金公司与(yǔ)基金代销机构的合作是(shì)市场(chǎng)化(huà)的，要考(kǎo)虑(lǜ)维护成本与合作(zuò)的潜力，基金(jīn)公司会依据自身的发展(zhǎn)状况有选(xuǎn)择的(de)与(yǔ)基(jī)金代销机构合(hé)作(zuò)。”

　　北方一(yī)家公(gōng)募公司(sī)渠道负责(zé)人透露，其所在公司选择基金销售公司(sī)，有一套完整的基金销(xiāo)售评估(gū)办法，比如基金销(xiāo)售保有规模、机构成立(lì)时间、综合能力，以(yǐ)及与哪些公司(sī)合作等都是考核(hé)的要素(sù)，其中，要(yào)求(qiú)其(qí)公募基金(jīn)销售(shòu)保有规模排名排名前100，是硬性指(zhǐ)标。

　　“跟基金销售机构合(hé)作(zuò)后，需(xū)要对接(jiē)系统，每年要(yào)付出系(xì)统维护(hù)成(chéng)本，很多销售公司一年的保(bǎo)有量也没有多少，甚至都覆盖(gài)不了(le)成本。”据(jù)该负责人透露(lù)，即便是前100名(míng)，也有相当一部分(fēn)达不到标准。

　　在贾(jiǎ)志看来，基(jī)金公司(sī)与基金代销机构的合作是(shì)双向选(xuǎn)择，基金(jīn)公(gōng)司希(xī)望能有销售能(néng)力强的机构(gòu)合作(zuò)，头部代销(xiāo)机构(gòu)也会对基金公司的投研能力(lì)，管(guǎn)理(lǐ)规模，也(yě)有一(yī)定的(de)要(yào)求。

　　此外(wài)，另(lìng)据某(mǒu)基金研究人士称，目(mù)前基金(jīn)代销的(de)机构(gòu)主要(yào)分为银行、第三方基金销(xiāo)售机(jī)构，以及券商，从禀赋(fù)来说(shuō)，各有千秋(qiū)，比如(rú)，银行在(zài)渠道方面基础(chǔ)较(jiào)强，更擅(shàn)长(zhǎng)固收类(lèi)产品的服务，第三方销售渠道线上渠道(dào)较强(qiáng)，尤(yóu)其(qí)是蚂蚁、天(tiān)天等互(hù)联网(wǎng)平台流量(liàng)形成显著护城河，随着AI演进，领先地位将更加夯实，而券(quàn)商是以线下营业部为抓手，对(duì)权益类产(chǎn)品(pǐn)服务(wù)能力较强。

　　贾志表示，未来的基金销售市(shì)场，主要还是在银行渠道和(hé)头部互联网公司，券(quàn)商作为后起(qǐ)之秀，也是(shì)不(bù)容(róng)忽视的(de)力量。

　　马太(tài)效应显著

　　基金代销行业优(yōu)胜劣(liè)汰或将持续

　　近年来，马太(tài)效应依然是基金销售行业所面(miàn)临的重要趋势。

　　中国基(jī)金(jīn)业协会最新公布的公募基金(jīn)销售(shòu)保有量数(shù)据显(xiǎn)示，一(yī)季度，三方(fāng)机构(gòu)销售增长最为明(míng)显，互联(lián)网流量优势继续发力，银行、三(sān)方、券商(shāng)代销(xiāo)占(zhàn)比(bǐ)已从过去6：2：2变为接(jiē)近5:3:2。

　　而在第三(sān)方独立基金销售渠道中，头部(bù)机构(gòu)竞争优势(shì)更(gèng)为突出。截至今(jīn)年一季(jì)度(dù)末，公(gōng)募基金(jīn)销售保有(yǒu)规模前(qián)100强中，21家独立(lì)基(jī)金(jīn)销售机构保有(yǒu)2.81万亿非货币市(shì)场公募基金。而(ér)前(qián)三名蚂蚁基金、天天基(jī)金、腾安(ān)基金合计保有约2.06万(wàn)亿，占比超73％；对比这21家中排在末位的泛华(huá)普益基金销售有限公司(sī)，其非货币市场公募基金保有规模为54亿元(yuán)，首尾差(chà)距(jù)十分明(míng)显，未上榜的独立基金销售机构保有规模则更少。

　　另据Wind统计，截至6月1日，在(zài)全市场473家基(jī)金代(dài)销(xiāo)机构中，目(mù)前共有26家(jiā)基金销售机构的代销基金数量在7000只以上，与此(cǐ)同时，也(yě)有111家基金销售机构代销数量不足(zú)百只。而(ér)在(zài)115家独立(lì)基金销售机构中，15家代销数量在7000只以上，17家代(dài)销(xiāo)不足(zú)白只(zhǐ)。其(qí)中，还有(yǒu)6家(jiā)目前(qián)只(zhǐ)跟(gēn)1家基(jī)金公司合作。

　　实际(jì)上，近些年来(lái)基金销售行(xíng)业分化(huà)更趋明显(xiǎn)，不少中小型基金销(xiāo)售机构在行业大(dà)洗(xǐ)牌中退(tuì)场。

　　今年4月18日，根(gēn)据(jù)证监会(huì)网(wǎng)站显示(shì)，近期深圳前海凯恩斯基金销售有限公司向(xiàng)中国证券监督管理委员(yuán)会提(tí)交了注销(xiāo)公募(mù)证券投资基金销(xiāo)售业务(wù)许(xǔ)可证(zhèng)的申请(qǐng)，根据(jù)《行政许可(kě)法》《证券(quàn)投资基金法》《公开募集(jí)证(zhèng)券(quàn)投资基金(jīn)销售机构监督(dū)管理办(bàn)法》等有关规定，中国证券(quàn)监督管理(lǐ)委员会决定注销深圳前海凯恩斯基金销售有限(xiàn)公司(sī)公募证券投资基(jī)金销售业务(wù)许可证。

　　同样是在4月，上海证(zhèng)监局挂出了注销(xiāo)永鑫保(bǎo)险销售服(fú)务有限(xiàn)公司公募证券投资基金销售业(yè)务许(xǔ)可(kě)证的公(gōng)示。永鑫保险销(xiāo)售也(yě)是目前第(dì)一家主动注销(xiā五月去北京穿什么衣服，五月份去北京穿什么衣服o)基金销售(shòu)牌照的保险(xiǎn)代(dài)理公司。

　　实际(jì)上，近年来，有不少基(jī)金(jīn)代(dài)销机(jī)构由于经营困难等原因(yīn)，主(zhǔ)动注销基(jī)金销售牌照(zhào)，退出竞争(zhēng)行业。比(bǐ)如河(hé)南安存基(jī)金、科地瑞(ruì)富基(jī)金、晟视(shì)天下基金、植信基金(jīn)、唐(táng)鼎耀华基金等(děng)多家机(jī)构(gòu)都选择主动注销基金代销牌(pái)照。

　　不过(guò)，也(yě)有(yǒu)机(jī)构是由于违规等原因(yīn)被吊销牌(pái)照，比如，去(qù)年12月，上(shàng)海证监局发布消息，宣布注销上海(hǎi)久富(fù)财富基金(jīn)销售牌(pái)照。此前，泰(tài)诚财富、财(cái)路基金、大(dà)泰金石(shí)基金(jīn)等第三(sān)方代销机构也被吊(diào)销了牌照。

　　业内人(rén)士认为，严监管(guǎn)态势下，未来基金(jīn)代销行业优胜劣汰生态或将持(chí)续(xù)。

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　　编辑：舰长

　

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